Prozesse im Risikomanagement von Versicherungsunternehmen

Kurseinheit 1: Prozess- und Risikomanagement

Kapitel 1 Einführung

Kapitel 2 Prozessmanagement

1. Grundlegende Begriffe
2. Referenzmodell zur Beschreibung der Prozesse

Kapitel 3 Risikomanagement

1. Grundlegende Begriffe und Methodik
2. Rechtliche Rahmenbedingungen
3. Anforderungen an die Aufbauorganisation
4. Anforderungen an die Ablauforganisation
5. Risikomanagement-Framework 

Kurseinheit 2: Prozessmodell für das Risikomanagement

Kapitel 4 Prozessmodell für das Risikomanagement

1. Kontext des Risikomanagements
2. Risikomanagement-Prozess
3. Risikoidentifikation
4. Risikoanalyse und -bewertung
5. Risikosteuerung
6. Risikoüberwachung
7. Leistungen, Führungsgrößen und Informationssystem
8. Zeitliche Einbettung des Risikomanagement-Prozesses
9. Umgang mit den restlichen Risikokategorien

Kurseinheit 3: Rollenmodell des Risikomanagements

Kapitel 5 Rollenmodell

1. Geschäftsleitung
2. Risikokomitee
3. URCF 
4. Operative Geschäftsbereiche bzw. Risk Owner
5. Interne Revision

Anlagen

A Stochastische Grundlagen

1. Wichtige Wahrscheinlichkeitsverteilungen
2. Copulas

B  Diskussion der MaRisk VA

1. Positive Punkte
2. Wo gehen die MaRisk VA nicht weit genug  
3. Kritik  

Die Autoren

Die Autoren des Kurses Prozesse im Risikomanagement von Versicherungsunternehmen sind Leo Brecht, Stephan Traa und Tobias Krejci.
    
Prof. Dr. Leo Brecht ist Professor am Institut für Technologie- und Prozessmanagement an der Universität Ulm. Seine Arbeitsschwerpunkte liegen im Bereich Strategien zur Geschäftsentwicklung, Innovationen, Effizienz- und Effektivitätssteigerungen, Prozess- und Technologiemanagement. Er ist Autor zahlreicher Bücher und Dozent in MBA-Studiengängen (Universität St. Gallen) zu den Themen Strategie & Innovation, Prozesse und Technologie. Ferner agiert er als Aufsichtsrat zwei Mittelständischer Unternehmen. Zuletzt war Leo Brecht vier Jahre CEO von Arthur D. Little in der Schweiz, davor langjähriger Partner bei Arthur Andersen. Zuvor leitete er fünf Jahre das Forschungsprogramm Business Engineering an der Universität St. Gallen und war davor drei Jahre Leiter Business Information Technology in der Automatisierungsindustrie. Leo Brecht studierte Wirtschaftsmathema-tik an der Universität Ulm, promovierte an der Universität Konstanz zum Dr. rer. nat. Danach habilitierte er an der Universität St. Gallen im Fachbereich Wirtschaftsinformatik und wurde mit dem Latsis Preis 2000 ausge-zeichnet.

Dipl.-WiWi. Stephan Traa studierte Wirtschaftswissenschaften an der Universität Ulm. Studienschwerpunkte waren Informatik sowie Finanz- und Versicherungswirtschaft. Im Zeitraum von 2005 bis 2009 war Herr Traa zuletzt als Senior Associate bei der PricewaterhouseCoopers AG WPG beschäftigt. Seit 2009 ist er akademischer Mitarbeiter am Institut für Technologie- und Prozessmanagement der Universität Ulm und leitet das Forschungs-projekt CE CoSTeP. Im Rahmen seiner Lehrtätigkeit an der Universität Ulm verantwortet er den Übungsbetrieb für Lehrveranstaltungen aus den Bereichen Prozessmanagement, Technologie- und Innovationsmanagement sowie Risikomanagement.

Dipl.-Math. oec. Tobias Krejci hat an der Universität Ulm Wirtschaftsmathematik mit dem Schwerpunkt Aktu-arwissenschaften studiert und 2010 mit dem Diplom abgeschlossen. Er ist als Aktuar bei der Süddeutschen Krankenversicherung tätig.
     

Ziele des Kurses

Das Ziel dieses Kurses ist die Formulierung eines Prozessmodells für das Risikomanagement in Versicherungs-unternehmen. Denn erst dadurch wird eine adäquate Prozesssteuerung ermöglicht.
Die dafür benötigten Begrifflichkeiten, Grundlagen des Risikomanagements sowie rechtlichen Anforderungen werden zunächst erarbeitet. Dabei wird auch auf die konkreten Anforderungen an die Aufbau- und Ablauforganisation sowie die zentralen Rahmenbedingungen des Risikomanagement-Prozesses eingegangen.

Der Kurs richtet sich vorwiegend an Mitarbeiter von Versicherungsunternehmen und Unternehmensberatern, welche entweder im Prozessmanagement tätig sind oder mit der Gestaltung von Prozessen zu Umsetzung des Risikomanagement auf der Basis von MA Risk VA oder Solvency II betraut sind.

Der Kurs ist nicht Bestandteil der Ausbildung zum Aktuar-DAV.

Voraussetzungen zur Kursteilnahme

Für die Teilnahme am Kurs Prozesse im Risikomanagement von Versicherungsunternehmen sollten Grundkenntnisse der Prozessmodellierung, der Monte Carlo Simulation sowie ein Verständnis über operationelle und versicherungstechnische Risiken von Versicherungsunternehmen vorhanden sein.

Bearbeitungsaufwand

Zur besseren Einschätzung, wie viel Zeit für die Bearbeitung von Lehrtext, Eigenübungen im Fernkursskript und den Einsendeübungen (Kursübungen) benötigt werden, haben wir die Teilnehmer vergangener Kurse nach Ihrem Bearbeitungsaufwand befragt.

In vergleichbaren Kursen wurde durchschnittlich benötigt::

• für den Lehrtext: 3 Stunden pro Woche
• für die Kursübungen: 4 Stunden pro Kursübung